Een nieuwe relatie is altijd spannend en interessant in het begin en zo is het ook wanneer je in zee gaat met een nieuwe financieel adviseur. Hij is vriendelijk, hij lacht, jullie denken exact op dezelfde manier en hij heeft interessante koopjes in de aanbieding. Maar na verloop van tijd merk je dat het toch niet is zoals je had gedacht. Je begint dingen op te merken, hij houdt steeds minder rekening met je persoonlijke voorkeur. Jij wil steeds een goedkoop indexfonds kopen terwijl je financieel adviseur af komt met dure private fondsen, enz…. Het internet maakt het tegenwoordig veel gemakkelijker om te vergelijken en om over te stappen. Dit is hoe je de dure, disfunctionele relatie kunt beëindigen waardoor je kunt overstappen naar advies op maat aan de beste prijs. Een financieel adviseur die niet wil luisteren naar het kostenplaatje, kan je gemakkelijk confronteren met de kosten van de fondsen. Wie een beetje thuis is op het internet, kan zonder problemen de kosten van fondsen raadplegen. Kosten kunnen een groot deel van uw vermogen in rook doen opgaan. Daarna is het een kwestie van professioneel te blijven. Soms is een financieel adviseur een goede kennis, familie of een vriend, maar dit mag een afscheid niet in de weg staan – het gaat ten slotte om uw geld. Houdt het kort en simpel.
Uw financieel adviseur moet voor u werken en niet voor zichzelf
Laat je daarna niet ompraten. Indien een klant een financieel adviseur verlaat, raakt dit niet enkel in zijn eer maar ook in zijn bonus. Hij zal dus pogingen doen om je alsnog te overhalen. Loop niet opnieuw in de val, zelden of nooit zal men veranderen. Ten slotte moet een financieel adviseur ook niet op de hoogte worden gebracht van een transfer van uw geld, er moet ook geen reden worden opgegeven. Neem het heft dus zelf in handen en zorg ervoor dat uw geld werkt voor u in plaats van dat u werkt voor uw geld.