Het is niet gemakkelijk om een goede financieel adviseur te vinden. Je moet per slot van rekening je geld toevertrouwen aan iemand die je niet goed kent. Daarom is het belangrijk om dit te doen in een aantal stappen. Vraag vrienden en familie voor referenties, vooral bij diegene die een gelijkaardig profiel hebben als jezelf. Ga daarna ook eens kijken op de website, niet zozeer naar de inhoud, maar wel naar de foto’s. De foto’s geven dikwijls aan welke doelgroep belangrijk is voor de financieel adviseurs. Als je denkt een goede financieel adviseur gevonden te hebben, moet je deze vragen stellen: # 1 Bent u een fiduciair? Een fiduciair is iemand die het belang van de klant vooropstelt aan zijn eigen belang. Fiduciairs moeten alle kosten bekend maken, ze moeten laten weten hoe ze vergoed worden en er moet transparantie zijn over potentiële belangenvermenging. # 2 Hoe rekenen ze kosten aan en hoeveel? Als het niet duidelijk op de website staat, vraag naar de kosten: is het een percentage op de beheerde activa of verdienen ze bij aan- en verkopen van activa. # 3 Welke diensten bieden ze aan? Sommige financieel adviseurs geven alleen beleggingsadvies of advies op je eigen beleggingen, maar er zijn er ook die aan pensioen planning doen of verzekeringen beheren. # 4 Welke type klanten zijn ze gespecialiseerd? Er zijn bepaalde financieel adviseurs die zich specialiseren op bepaalde gebieden of vermogens. Als je eigen profiel daar niet in past, zal je geen volwaardige opvolging krijgen na het tekenen van het contract. # 5 Wat is uw aanpak? Heb je zelf een eigen idee hoe het beheer van een vermogen aangepakt moet worden, vraag dan of dit overeen komt met de manier waarop uw financieel adviseur alles wil aanpakken. # 6 Hoeveel contact hebt u met uw klanten? Het is heel belangrijk om betrokken te blijven bij uw investering. Veel financieel adviseurs zien of bellen slechts 1 keer per jaar nadat het contract werd getekend. Vraag op voorhand hoe dikwijls ze contact opnemen zodat u dat kunt gebruiken als ze dat niet doen.
