Corrupte zakenmensen en politici, criminelen en fraudeurs, allemaal weten ze hoe ze het systeem moeten omzeilen waardoor ze hun miljoenen op een legale manier door de mazen van het net kunnen laten glippen. Cash geld is niet het probleem van de criminaliteit, de globale financiële structuur wel. De ‘war on cash’ heeft officieel maar 1 doel: de criminaliteit bevechten. Maar het zijn niet de criminele activiteiten met cash geld dat aangepakt moet worden, het zijn de gaten in het digitaal geldverkeer dat overheden miljarden kost. Volgens Mark Heys van Global Witness, een anti-corruptie organisatie, buiten criminelen en corrupte personen het financieel netwerk uit. Daar heb je maar 3 zaken voor nodig: een bank, een advocaat of boekhouder die mee wil werken en een vluchtroute. Er zijn dan ook verschillende acties nodig om de mazen van het net dicht te stoppen, aldus Heys. # 1. Een verbod op anonieme bedrijven Het witwassen van geld en ontwijken van belastingen gebeurt heel dikwijls door middel van anonieme bedrijven. Iedereen kan anoniem geld versluizen via een anoniem bedrijf, met wat kennis is het bijna onmogelijk te achterhalen van waar of wie het geld komt. In Europa en vooral in Groot-Brittannië is men bezig om deze praktijken te bemoeilijken, maar dit vergt een globale aanpak. Zo is het in de Verenigde Staten nog steeds zeer gemakkelijk om een anoniem bedrijf op te richten, de VS staat zelfs wereldwijd op de 2^e plaats, na Kenia. # 2. Onderzoeken van vastgoedtransacties Vooral in de Verenigde Staten zijn anonieme bedrijven grote kopers op de vastgoedmarkt. Anonieme vennootschappen zijn er goed voor de helft van alle vastgoedtransacties boven $5 miljoen. Individuele personen die zwart geld willen witwassen kunnen op deze manier hun slag slaan. # 3. Bankiers persoonlijk verantwoordelijk stellen voor overtredingen Er zijn internationale anti-witwasregels en ieder land heeft ook zijn eigen regulering. Maar corrupte transacties kunnen pas opgespoord worden als de banken ze ook melden. Tussen 1980 en 2010 waren er meer dan 200 corrupte zaken voor $56,4 miljard die niet werden gemeld … zover men weet. 1/3 van de 50 grootste banken ter wereld waren hierbij betrokken. Witwaspraktijken kunnen heel lucratief zijn voor een bank. Wanneer men de bankiers persoonlijk verantwoordelijk stelt voor dergelijke praktijken zullen ze 2 keer meer nadenken vooraleer zich te meningen in corrupte transacties. Zolang bankiers geen bonussen verliezen, geen boetes kunnen krijgen of niet dreigen in de gevangenis te belanden, zullen ze de regels niet serieus nemen. # 4. Banken adequate boetes opleggen De Amerikaanse Riggs Bank kreeg een boete van $41 miljoen omdat het ‘dirty money’ op zijn rekeningen aanvaarde. De bank ging failliet door dit schandaal. Maar dat is eerder uitzondering dan regel. Meestal krijgen banken boetes die niet in verhouding staan tot de overtreding. Op die manier worden boetes gewoon kosten voor een bank en aanvaarden ze die met een glimlach. Mensen zijn bijzonder slim om de gaten in het systeem uit te buiten. In plaats van cash geld te verbieden, zou men beter de gaten in het systeem dichtmaken. Dat zal niet alleen meer geld opbrengen, het zal de ongelijkheid in de wereld ook doen dalen. Maar waarschijnlijk zal er eerst iets ernstigs moeten gebeuren vooraleer de overheden in actie schieten. Foto