Aandelen zijn volgens veel historische maatstaven nu duur. Ook gaat het er op de markten zeer bewegelijk aan toe sinds halverwege september 2014. Redenen om nerveus te zijn? Kijk met de 5 volgende zaken eens na of je met jouw portefeuille misschien extra risico loopt. Allocatie Kijk eens goed naar de verdeling in je portefeuille tussen de 4 grote beleggingscategorieën: aandelen, obligaties, cash en alternatieve beleggingen zoals goud, vastgoed en hedgefondsen. Hoe meer aandelen, hoe meer risico je vaak loopt. Toch zijn ook een hoop ‘saaie’ obligatiefondsen fors in waarde gedaald volgens Morningstar. De researchpartij wijst onder andere op fondsen gericht op bankleningen, high yield bedrijfsobligaties en schulden uit opkomende markten. >>> Is jouw portefeuille al gespreid dankzij goud- en zilverposities? <<< Cyclussen Ga bij je portefeuille eens te raden hoe de prestaties zouden zijn in verschillende economische situaties. In tijden van groei doen aandelen en obligaties het vaak goed, en vastgoed en goud profiteren juist vaak in tijden van inflatie. Kun jij van elke situatie profiteren? Smallcaps en waarde-aandelen In het verleden is er door beleggers een hoop geld verdiend door binnen de portefeuille een grote focus aan te brengen op de kleinere waarde-aandelen. Natuurlijk verhoog je met deze categorie (aandelen) je risico, maar de cijfers liegen er niet om: aandelen die goedkoop lijken vergeleken bij hun winsten of bedrijfsassets hebben het historisch gezien erg goed gedaan. Korte en lange termijn Kijk ook eens naar de verhoudingen in je portefeuille tussen lange- en kortetermijnbeleggingen. Voor de korte termijn (geld dat je bijvoorbeeld binnen 5 jaar weer nodig hebt) kun je beter kijken naar cash, certificaten, deposito’s of naar kortetermijnobligaties met een hoge kwaliteit. Heb je geld dat in langetermijnbeleggingen zit eerder nodig? Dan kan dat een behoorlijk verlies opleveren voor je, wanneer je hierdoor gedwongen verliezen moet nemen. Een basis Hoe de aandelenmarkt het ook doet, als individuele belegger loop je altijd het risico het slechter te doen dan de markt. Wat je daarom kunt doen, is een bepaald deel van je portefeuille inrichten met bijvoorbeeld een indexfonds en je zo richten op de wereldwijde aandelenmarkt. Om toch de markt te verslaan kun je vervolgens de rest van je portefeuille inrichten met zaken waar je in gelooft waarop je vervolgens actiever handelt. Op zoek naar nieuwe kansen? Kijk eens in ons Technologie Rapport