Iedereen zou zo veel mogelijk moeten sparen om een financieel gezond pensioen te hebben. Maar een grote som geld bij elkaar sparen is niet voldoende, onze investering moeten er ook voor zorgen dat ze onze gewenste levensstijl kunnen onderhouden. Zo kan iemand veronderstellen dat hij € 75.000 per jaar nodig zal hebben gedurende 20 jaar van zijn pensioen, die persoon zou dan € 1,5 miljoen bij elkaar moeten sparen. Maar dit schept al enkele problemen: wat als deze persoon langer dan 20 jaar zou leven gedurende zijn pensioen? En er is nog een probleem. Het eerste jaar zal die persoon met € 75.000 per jaar zijn kosten kunnen dekken, maar het leven wordt duurder – vooral in de gezondheidszorg. Na 20 jaar kan deze persoon niet meer de gewenste levensstijl behouden met hetzelfde bedrag. Het is dus beter dat je er van uit gaat dat je jaarlijks bedrag met bijvoorbeeld 5 % toeneemt. En dan zijn er 2 kanten die uw pensioen kan opgaan zoals te zien is op de eerste grafiek van Wealthy Retirement. € 75.000 per jaar waarvan de kosten met 5 % per jaar stijgen. Als je begint met een beginkapitaal van € 1,5 miljoen dat niet meer aangroeit, is alles op na 22 jaar.

Pensioen: hoe het niet moet

Pensioen: hoe het wel moet

Het is dus beter om te investeren in dividendaandelen en specifiek dividend groeiers. Je hebt om te beginnen al een lager startkapitaal nodig omdat je inkomsten uit je investeringen ieder jaar groeien. Als je dividendgroei hoger ligt dan de groei van de kosten, stijgt je kapitaal – en dan krijg je scenario 2:

Dus waar wacht jij nog op? Nog meer informatie vind je in dit rapport.