’s Werelds oudste bank bevindt zich in Italië: de Banca Monte dei Paschi di Siena. En die bank wankelt. Aandeelhouders zien een dringend noodzakelijke emissie namelijk niet zitten. We hebben in oktober ook al aandacht besteed aan de Italiaanse bank en dan vooral hoe ’s werelds oudste bank zo diep in de problemen is geraakt. Het dossier leest als een spannend jongensboek, al zullen de aandeelhouders van Banca Monte daar ongetwijfeld een andere kwalificatie aan geven. De Italiaanse bank, anno 1472, heeft te maken met opstandige (groot) aandeelhouders en is deze week een stapje dichter bij nationalisatie gekomen deze week.
De bank versus dwarsliggende aandeelhouders
Banca Monte wilde een emissie erdoor jassen van €3 mrd. Dat extra kapitaal heeft de bank hard nodig om zware verliezen op (vooral) een omvangrijke derivatenpositie aan te zuiveren en om de Italiaanse overheid deels terug te betalen. De Italiaanse overheid sprong eerder bij met in totaal €4,1 mrd, geld dat deels moet worden terugbetaald in 2014 en wat Banca Monte niet heeft. De voor januari 2014 geplande emissie is echter afgeschoten door de (groot) aandeelhouders onder aanvoering van de grootste aandeelhouder: de Monte Paschi stichting, goed voor 33,5 procent van het totaal aantal uitstaande aandelen. Die stichting heeft zelf dringend geld nodig, het belang in de Banca Monte is groot genoeg om solo de (claim) emissie te blokkeren, hetgeen ook geschiedde. De stichting heeft nu uitstel bedongen tot medio mei van 2014. Dit zeer tegen de zin van de Italiaanse overheid en het management van Banca Monti. De claim emissie was door een consortium van banken gegarandeerd, mits deze in januari plaats zou vinden. De haast om de emissie er snel door te drukken heeft veel te maken met andere Italiaanse banken die vermoedelijk ook rondlopen met plannen hun balans te versterken in 2014. Of van uitstel afstel komt, is nog onduidelijk. De dwarsliggende stichting probeert nu tijd te kopen zodat het belang van de stichting in Banca Monte ondertussen kan worden verkocht. Slaagt Banca Monte er niet in om aankomend jaar geld op te halen, dan is nationalisatie van ’s werelds oudste bank de enig overgebleven optie. En daar zit de in geldnood verkerende Italiaanse overheid niet op te wachten. De gouden tip: koop eens een GOUDBANK!