Nog veel te veel mensen gaan naar hun bankier om hun zuurverdiende centen te beleggen. Ze vertrouwen blindelings op de expertise van de bankier. Het is ten slotte een bankier, die zal dus wel meer kennis hebben van de financiële markten dan de particuliere belegger. Het is echter belangrijk om vast te stellen of de bankier werkt voor u of voor de bank. Hoe veel beter doet een portefeuille het onder het beheer van een bankier?
9 belangrijke vragen aan de bankier
- Bent u van plan om mijn portefeuille te beheren zodat deze beter presteert dan de markt? Zo ja, hoe gaat u dat aanpakken zodat u beter bent dan de rest?
- Hoe is uw filiaal of bank in staat om aandelen of fondsen te selecteren die het goed zullen doen in de toekomst?
- Als de door u geselecteerde fondsen het dit jaar effectief goed doen, hoe kan ik weten dat dit niet komt door geluk of toeval?
- Raden jullie individuele aandelen aan jullie klanten aan (hopelijk niet, want individuele aandelen verhogen het risico in een portefeuille)
- Moet mijn portefeuille het beter doen dan de algemene markt om mijn financiële doelen te bereiken?
- Zullen de fondsen in mijn portefeuille voldoende gespreid zijn en past de allocatie bij mijn doelen, tijdshorizon en risico profiel?
- Is uw investeringsstrategie gebaseerd op academische studies of op toekomstvoorspellingen?
- Raadt u mij dezelfde fondsen aan als aan uw andere klanten?
- Is onze relatie gebaseerd op een fiduciaire overeenkomst? Dit wil zeggen dat de bankier handelt in uw belang en niet in eigen belang of in belang van derden.
Het is niet iedereen gegeven om deze vragen aan zijn bankier voor te leggen, ze zijn echter wel van uiterst belang wil je een meer dan gemiddeld rendement bekomen en vooral als je niet voor verrassingen wilt komen te staan. Wilt u weten hoe u rendement kunt boeken? Klik hier