Wie herinnert zich nog de hele heisa over de Europese stresstest, die moest aantonen dat de Europese bankinstellingen veilig waren voor toekomstige crisissituaties?! Wel, de Ierse banken die destijds onderworpen werden aan de Europese stresstest kwamen er zonder kleerscheuren vanaf, zo blijkt uit de testresultaten van de centrale bank van Ierland, uitgezocht door de Calculated Risk blog. Neem bijvoorbeeld de resultaten van Allied Irish Banks:

The exercise was conducted using the scenarios, methodology and key assumptions provided by CEBS. As a result of the assumed shock under the adverse scenario, the estimated consolidated Tier 1 capital ratio would change to 7.2% in 2011 compared to 7.0% as of end of 2009. An additional sovereign risk scenario would have a further impact of 0.70 of a percentage point on the estimated Tier 1 capital ratio, bringing it to 6.5% at the end of 2011, compared with the CRD regulatory minimum of 4%.

Tja, de onderstaande plaatje zal wellicht voldoende zeggen over het nut van de Europese stresstest?!? AIB @ All-Time-Low! De vraag die nog rest: Hoe veilig zijn de overige Europese banken?