Happy Birthday Warren Buffett. ’s Werelds beste belegger is afgelopen donderdag 88 jaar geworden. Van die 88 jaar is hij al 77 jaar een belegger. Hij begon op zijn 11^e met een investering van een paar honderd dollar. Uiteindelijk bouwde hij een fortuin op van op dit moment iets minder dan 90 miljard dollar.

Dit is wat jij kan leren van superbelegger Warren Buffett.

# 1. Verlies nooit geld Regel nummer 1 wanneer Buffett investeert is “verlies nooit geld”. Regel nummer 2 is “vergeet nooit regel nummer 1”. Buffett wil hier mee zeggen dat het beter is om conservatief te beleggen. Het is veel moeilijker om verliezen goed te maken tot het niveau dat u break even staat, laat staan om winst te maken. Wanneer een aandeel 50% in waarde daalt, moet het al 100% in waarde stijgen om terug hetzelfde niveau te bereiken.

# 2. Krijg veel waarde voor een lage prijs De prijs is wat u betaalt, de waarde is wat u krijgt. De kans is veel groter dat u geld verliest wanneer de prijs die u betaalt niet overeen komt met de waarde die u krijgt. Buffett koopt het liefst activa wanneer de waarde laag genoeg is zodat het neerwaarts potentieel beperkt blijft.

# 3. Vermijd schulden Warren Buffett bouwde zijn fortuin door intrest voor hem te laten werken in plaats dat hij moest werken om rente op schulden te betalen. Volgens Buffett heeft u geen schulden nodig in de wereld. Wanneer u slim genoeg bent, kunt u ook veel geld verdienen zonder schulden te maken.

# 4. Zorg voor cash geld Cash voor een aandelenportefeuille is wat zuurstof is voor de mens. Met Berkshire Hathaway houdt Buffett minstens $20 miljard in cash als reserve. Deze buffer loodste Berkshire Hathaway zonder problemen door de financiële crisis. En het zorgde ervoor dat het goedkoop kon kopen terwijl anderen verplicht waren om te verkopen.

# 5. Investeer in uzelf Investeer zoveel mogelijk in uzelf. Uzelf is het meest belangrijke en waardevolste activa dat er bestaat. U moet alles doen om uw eigen talenten te ontwikkelen. Dit betaalt zichzelf in tienvoud terug op termijn. En niemand kan dit belasten of stelen.

# 6. Leer over geld Risico ontstaat wanneer u niet weet wat u doet. Door meer te lezen over personal finance, de aandelenmarkt, geld,… hoe beter u de risico’s kunt minimaliseren. Kennis bouwt zich op zoals samengestelde intrest, hoe meer u leert, hoe meer u weet.

# 7. Vertrouw op een lage kosten indexfonds Wanneer u over een periode van 10 jaar geleidelijk aan 90% van uw vermogen investeert in een indexfonds met lage kosten en 10% in korte termijn obligaties van de overheid, zal uw rendement hoger liggen dan 90% van de andere beleggers.

De belangrijkste quotes van Warren Buffett

– U hoeft geen expert te zijn, om een bevredigend rendement op beleggingen te behalen.

– Wanneer iemand u snelle winsten belooft, antwoord met een vol overtuigende ‘nee’.

– Wedstrijden worden gewonnen door spelers die zich richten op het speelveld. Niet door degenen wiens ogen strak op het scorebord staan gericht.

– Het opvolgen van macro adviezen of het luisteren naar de macro- of marktvoorspellingen van anderen, is een verspilling van uw tijd.

– Het tegengif voor het kopen wanneer de markt hoog is, is voor een belegger om aandelen te accumuleren over een lange periode en nooit te verkopen als het nieuws slecht is of als de doelen ver weg zijn van hun hoogtepunten.

– De onervaren belegger die realistisch is over zijn tekortkomingen, behaald waarschijnlijk betere lange termijn resultaten dan de deskundige professional die blind is om zijn eigen fouten te erkennen.

– Beleg in aandelen zoals u zou beleggen in een boerderij: lange termijn!

– Voordat ik het boek ‘The Intelligent Investor‘ ging lezen, probeerde ik in kaart te brengen om de momenten te voorspellen en om de markt aanwijzingen op te volgen. ‘follow the trend’ is daarin de hoofdregel.

– Het is beter om een fantastisch bedrijf te kopen aan een gewone prijs dan een gewoon bedrijf aan een fantastische prijs.

– Koop geen aandeel omdat de rest het haat. Contrair beleggen werkt, maar kan ook een heel domme strategie zijn.

– Slechte dingen zie je niet wanneer het goed gaat. Pas wanneer eb en vloed keert, weet je wie er zwemt zonder zwembroek.

– Reken niet op de goedheid van anderen om je verplichtingen van morgen na te komen. Zorg altijd voor voldoende liquiditeiten.

– Het beste moment om een bedrijf te kopen, is wanneer het in problemen is.

– Wanneer je niet van plan bent om een aandeel 10 jaar bij te houden, moet je het ook niet kopen voor 10 minuten.

– De beste termijn om een aandeel bij te houden is … voor altijd.

– Koop aandelen van bedrijven die ook door een idioot bestuurd kunnen worden. Ooit zal dat er van komen.

– Je moet niet op iedere opportuniteit springen die voorbij komt.

– Hoe meer je handelt, hoe slechter je presteert.

– Prijs en waarde zijn niet hetzelfde.

– Er zijn geen bonuspunten voor ingewikkelde financiële constructies.

– Tijd is de vriend van goede bedrijven, maar de vijand van gewone bedrijven.