De beste beleggers zijn niet altijd de meest bekende beleggers. Neem nu François Rochon. Rochon werd gepassioneerd door de werkwijze van Peter Lynch en Warren Buffett en richtte daarop zijn eigen fonds op, Giverny Capital. Via 7 principes slaagde hij erin een gemiddelde jaarlijks rendement te boeken van 14,8% of 50% beter dan de S&P 500.
Het principe van Rochon was eenvoudig, beleggen in bedrijven die op lange termijn uitmuntende resultaten behalen. Wie in 1993 $100.000 had geïnvesteerd in Giverney Capital, kan zich vandaag multimiljonair noemen met een vermogen van $2,6 miljoen. En dat succes heeft Rochon alleen maar te danken aan deze 7 principes.
-1. Beleggen is voor een deel eigenaar zijn van een echt bedrijf
De grootste beleggers zijn niet alleen beleggers, het zijn ook grote zakenmensen. Of ze nu 100 aandelen of miljoenen aandelen van een bedrijf kopen, ze voelen zich mede-eigenaar. Ze behandelen de aandelen niet anders dan als ze het volledige bedrijf zouden kopen.
-2. In de markt zitten
Een van de grootste fouten die beleggers maken, is dat ze denken de markt te kunnen timen. Maar om te profiteren van de stijging, moet je wel in de markt zitten. Er zijn beleggers die nog altijd wachten op een forse correctie om in te stappen sinds de financiële crisis. Die zitten al bijna 10 jaar op droog zaad.
-3. Profiteer van volatiliteit in plaats van ervan af te zien
Beurzen gaan op en neer, dat is de normaalste zaak ter wereld. Ze stijgen, er zijn correcties, ze herstellen, … In plaats van af te zien van correcties, kan je er ook gebruik van maken. Correcties bieden namelijk de kans om aandelen goedkoper aan te kopen.
-4. Maak gebruik van een veiligheidsmarge
Hoe hoger de prijs stijgt, hoe lager het potentiële rendement. Wanneer een index of aandeel fors stijgt, neemt het toekomstige rendement af. Door een veiligheidsmarge in te bouwen, koop je aandelen aan een lagere prijs dan ze waard zijn. Dan moet je enkel wachten om ten volle van het volledige stijgingspotentieel te genieten.
-5. Schoenmaker, blijf bij je leest
Warren Buffett heeft het over ‘de cirkel van competentie’. Ken je limieten en beleg alleen maar in bedrijven en activa waar je iets van begrijpt. Je zou aan een kind van 5 jaar moeten kunnen uitleggen waarin je investeert, anders kan je er beter van wegblijven.
-6. Weet wanneer je moet verkopen
Wanneer je goed je huiswerk doet, is het moment om te verkopen … nooit. Maar er kan natuurlijk altijd iets veranderen. Zoals je een plan opstelt om te kopen, moet je ook een plan opstellen om te verkopen. Wanneer je analyse een fout bevat of wanneer het bedrijf wijzigingen aanbrengt die niet stroken met de reden van aankoop, verkoop!
-7. Leer van je fouten
Niet iedere belegging is een home run, iedereen maakt wel eens fout, zelfs de Warren Buffett’s van deze wereld. Er zijn 2 fouten die je kan maken: 1) een fout bedrijf of op een fout moment kopen … of 2) een bedrijf niet kopen. Het laatste zijn meestal de grootste fouten. Een stijging van 1.000% dat je mist, heeft een grotere impact op een daling van 90% bij een foute aankoop. Maar het belangrijkste is dat je leert wat je fout doet zodat je die fout niet meer opnieuw maakt.
Bron: ValueWalk